به گزارش تحریریه، پایگاه تحلیلی گوانچا(观察者网) برای بررسی جزئیات این طرح، چگونگی پرداخت با پول‌های ملی و نقشی که سامانه پایاپای چین (CIPS) ایفا می‌کند، به گفتگو با شیونگ اَی ‌زونگ (熊爱宗)، پژوهشگر ارشد مؤسسه اقتصاد و سیاست جهانی وابسته به آکادمی علوم اجتماعی چین (CASS) و مدیر دپارتمان اقتصاد سیاسی بین‌الملل پرداخته است.

⭕گوانچا: در بیانیه دهلی‌نو تأکید شده که کارگروه پرداخت بریکس باید به سمت راه‌حل‌های عملی با شش ویژگی مشخص حرکت کند: «سرعت بالا، هزینه پایین، دسترسی آسان‌تر، کارایی، شفافیت و امنیت». به نظر شما این عبارت حامل چه پیام‌های مهمی است و مهم‌ترین نقطه عطف آن کجاست؟

شیونگ اَی ‌زونگ: مهم‌ترین تحول این نیست که اعضای بریکس بعد از مدت‌ها دوباره درباره پرداخت‌های بین‌المللی صحبت کرده‌اند؛ بلکه نقطه عطف اصلی اینجاست که اهداف همکاری از سطح حرف‌های کلی خارج شده و کاملاً ملموس و دقیق تعریف شده است.

در گذشته، بیانیه‌ها معمولاً فقط به جهت‌گیری‌های کلی و کلیات تمایل کشورها برای همکاری اشاره می‌کردند. اما این‌بار خیلی شفاف شش هدف مشخص را روی میز گذاشته‌اند؛ یعنی سریع بودن، هزینه اندک، دسترسی عمومی، کارآمدی، شفافیت و امنیت.

این کار در عمل یعنی برای ساخت سامانه پرداخت بریکس، خط‌کش و معیار سنجش مشخصی تعیین کرده‌اند تا بتوان روند پیشرفت کار را با دقت اندازه گرفت. پیام واضح این تصمیم این است که کارگروه پرداخت بریکس از مرحله تعارفات و تفاهم بر سر کلیات عبور کرده و رسماً وارد مرحله نهادسازی و ایجاد سازوکارهای اجرایی شده است.

⭕گوانچا: در گذشته، افکار عمومی و رسانه‌ها بیشتر روی ایده هیجان‌انگیز ارز مشترک بریکس متمرکز بودند؛ اما بیانیه امسال تمرکز اصلی را مستقیماً روی سامانه‌های پرداخت فرامرزی و فعال‌تر کردن کارگروه پرداخت گذاشته است. آیا این تغییر رویکرد به این معناست که همکاری‌های مالی بریکس از سطح بحث‌های مفهومی و آرمانی فاصله گرفته و وارد فاز نهادسازی و مکانیسم‌های عملیاتی شده است؟

شیونگ اَی ‌زونگ: دقیقاً همین‌طور است. اگر واقع‌بین باشیم، راه‌اندازی شبکه پرداخت بین‌المللی و تسویه حساب با پول‌های ملی، خیلی عملیاتی‌تر و دردسترس‌تر از خلق یک ارز مشترک است.

اگر به منطق شکل‌گیری پول‌های مشترک در دنیا نگاه کنیم، «ارز واحد» پروژه‌ای بسیار دوردست و زمان‌بر است؛ چون پیش از هر چیز نیازمند این است که بازارهای مالی کشورها در یکدیگر ادغام شوند و قوانین و سیاست‌های کلان اقتصادی‌شان با هم کاملاً هماهنگ باشد. در مقابل، سامانه‌های پرداخت فرامرزی و تسویه بر پایه ارزهای ملی، مسیرهایی هستند که همین حالا هم بیشترین بستر را برای پیشرفت دارند و با منافع و نیازهای ملموس و روزمره کشورهای عضو هم‌راستا هستند.

⭕گوانچا: در متن بیانیه به‌طور مشخص روی عبارت «پرداخت فرامرزی» دست گذاشته شده، نه فقط «تسویه با ارزهای ملی». فرق اصلی این دو در کجاست؟ وقتی از ارتقای کارایی پرداخت یا انتخاب نوع پول حرف می‌زنیم، هر کدام دقیقاً چه چالشی را حل می‌کنند؟

شیونگ اَی ‌زونگ: خیلی ساده بخواهم بگویم، پرداخت فرامرزی یعنی ساختن مجرا و اتوبان برای انتقال پول، اما تسویه با ارز ملی یعنی تصمیم بگیرید چه پولی داخل این اتوبان حرکت کند. نکته مهم اینجاست که حتی اگر دو کشور توافق کنند با ریال، روبل یا یوآن تجارت کنند، تا زمانی که اتوبان و جاده مالی مناسبی (سامانه پرداخت فرامرزی) نداشته باشند، این کار عملاً قفل می‌شود.

پس تمرکز سامانه پرداخت روی این است که انتقال پول با همان شش هدف اجلاس یعنی سریع، ارزان، راحت، کارآمد، شفاف و ایمن انجام شود.

اما تجارت با ارزهای ملی کارکرد دیگری دارد؛ هدف آن این است که وابستگی بی‌مورد به ارزهای واسطه مثل دلار آمریکا کمتر شود، شرکت‌ها برای تبدیل چندباره پول‌ها به یکدیگر کارمزد اضافه ندهند و از نوسانات شدید نرخ دلار ضرر نکنند.

⭕گوانچا: در حال حاضر که اعضای بریکس می‌خواهند سامانه‌های پرداخت بانکی خود را به هم وصل کنند، بزرگ‌ترین دست‌انداز پیش رو کجاست؟ استانداردهای فنی، ناهماهنگی قوانین و مقررات، یا فرمول‌های تسعیر و تسویه ارزی؟

شیونگ اَی ‌زونگ: کاری که بریکس در حال انجام آن است، اساساً حل مسئله زبان مشترک و اتصال‌پذیری میان سامانه‌های بانکی کشورهاست؛ و صادقانه بگویم، بزرگ‌ترین مانع در این مسیر، قوانین و استانداردهای نظارتی و سپس استانداردهای فنی است.

قوانین بانکی و نظارتی اعضای بریکس فرسنگ‌ها با هم فرق دارد. برای نمونه، قواعد انتقال داده‌های مالی از مرزها در هر کشور متفاوت است. فرایند احراز هویت مشتریان و سازوکارهای مبارزه با پول‌شویی استاندارد یکسانی ندارد. اگر خطایی در تراکنش رخ دهد یا اختلافی پیش بیاید، هنوز مشخص نیست کدام نهاد و با چه قانونی باید به آن رسیدگی کند.

این‌ها چالش‌های واقعی هستند که کشورها باید پشت میز مذاکره بنشینند و تک‌به‌تک آن‌ها را با یکدیگر هماهنگ کنند. در کنار این توافق‌های قانونی، ساختارهای فنی و سامانه‌های نرم‌افزاری بانک‌ها نیز باید آرام‌آرام هم‌صدا و یکدست شوند.

⭕گوانچا: رسانه‌ها و تحلیلگران غربی معمولاً همکاری‌های بریکس در حوزه پرداخت را با برچسب «دلارزدایی» تحلیل می‌کنند. به نظر شما آیا این برداشت دقیق است؟ دغدغه و مسئله بنیادینی که بریکس واقعاً در پی حل آن است چیست؟

شیونگ اَی ‌زونگ: تقلیل دادن همکاری‌های پرداختی بریکس به یک دلارزدایی ساده، تصور درستی از واقعیت نیست.

البته از منظر عینی، گسترش پرداخت با ارزهای ملی و تقویت زیرساخت‌های فرامرزی ممکن است به‌مرور از وابستگی کشورها به ساختار مبتنی بر دلار بکاهد؛ اما این اتفاق بیشتر شبیه یک نتیجه و پیامد طبیعی است، نه اینکه هدف اولیه و اصلی از ساخت این شبکه صرفاً زمین زدن دلار باشد.

هسته سخت انگیزه‌های بریکس در این همکاری، بر چهار پایه استوار است: کاهش هزینه‌های تراکنش‌های مرزی، بالا بردن سرعت جابه‌جایی پول، راحت‌تر کردن دسترسی کسب‌وکارها به سیستم پرداخت، و در نهایت ارتقای تاب‌آوری نظام‌های مالی اعضا.

دقیق‌تر بگویم بریکس نمی‌خواهد کل پل‌های قبلی را خراب کند و یک ساختار کاملاً جدا بسازد؛ بلکه می‌خواهد در کنار جاده اصلی فعلی در دنیا، یک مسیر و گزینه جایگزین باز کند تا اگر مسیر اول دچار مشکل، هزینه بالا یا تحریم شد، راه‌های تجارت بسته نماند.

⭕گوانچا: حالا که بریکس به دنبال تجارت با پول‌های ملی و توسعه مسیرهای پرداخت است، واقع‌بینانه‌ترین نقشی که یوآن چین (RMB) می‌تواند بازی کند چیست؟ آیا در آینده یوآن بیشتر در قامت یک «ارز تسویه تجاری» ظاهر می‌شود، یک «شبکه و زیرساخت پایاپای»، یا در جایگاه یک «ارز ذخیره جهانی»؟

شیونگ اَی ‌زونگ: روند بین‌المللی شدن یوآن هم‌اکنون با ثبات و گام‌به‌گام در حال پیشروی است؛ تا جایی که امروز یوآن دومین ارز پرکاربرد جهان در تأمین مالی تجارت و سومین ارز پرمصرف در پرداخت‌های بین‌المللی است.

در میان اعضای بریکس، ملموس‌ترین و فوری‌ترین نقشی که یوآن می‌تواند بازی کند، ارائه خدمات سریع، مطمئن و باکیفیت برای تسویه و پایاپای حساب‌هاست. هر چقدر کشورهای عضو در خرید و فروش کالا و سرمایه‌گذاری‌هایشان بیشتر از یوآن استفاده کنند، زیرساخت پرداخت بین‌المللی چین هم پخته‌تر و کارآمدتر به آن‌ها سرویس خواهد داد.

از طرف دیگر، آمار صندوق بین‌المللی پول (IMF) نشان می‌دهد یوآن در حال حاضر پنجمین ارز ذخیره بزرگ دنیاست. وقتی کارکرد یوآن در تسویه روزمره تجارت بین‌المللی جا بیفتد، اعتماد کشورها به آن بیشتر می‌شود و این یعنی بانک‌های مرکزی با خیال راحت‌تری یوآن را در سبد ذخایر ارزی خود نگه‌داری خواهند کرد؛ بنابراین توسعه پرداخت‌ها مستقیماً به تقویت جایگاه یوآن به عنوان یک ارز ذخیره جهانی نیز کمک می‌کند.

⭕گوانچا: چین طی سال‌های اخیر با جدیت پروژه سامانه بین‌بانکی پرداخت فرامرزی یوآن (CIPS) را پیش برده است. چه ارتباطات احتمالی بین این سیستم و برنامه‌های عملی که قرار است توسط گروه کاری پرداخت بریکس در آینده ترویج شود، وجود دارد؟

شیونگ اَی ‌زونگ: سامانه CIPS در حال حاضر به ۱۹۲ کشور و منطقه در سراسر دنیا وصل شده و ظرفیت آن برای ارائه خدمات تسویه حساب‌های تجاری با یوآن مدام در حال رشد است.

اگر روزی برسد که سامانه‌های پرداخت کشورهای بریکس به هم متصل شوند، مزیت اصلی CIPS فقط بزرگ بودن ابعاد مالی و حجم تراکنش‌هایش نیست؛ بلکه برگ برنده اصلی آن داشتن قواعد و استانداردهای آزموده‌شده تسویه حساب، شبکه گسترده بانک‌های متصل به آن و تجربه عملیاتی بسیار بالایی است که در مبادلات فرامرزی کسب کرده است.

به همین خاطر، CIPS کاملاً این ظرفیت را دارد که نقش یک پل یا گره ارتباطی کلیدی (Hub) را میان شبکه‌های پرداخت مختلف بازی کند. این سامانه هم می‌تواند زیرساخت فنی لازم را برای وصل شدن شبکه بانکی اعضا فراهم کند، و هم تجربیات موفق خود را در اختیار کشورهایی بگذارد که می‌خواهند سامانه پرداخت ملی خودشان را بسازند؛ کاری که در نهایت پایه‌های فنی اتصال همه اعضا به یکدیگر را محکم می‌کند.

⭕گوانچا: در درازمدت، همکاری‌های پرداخت فرامرزی کشورهای عضو بریکس چگونه بر حاکمیت مالی جهانی و توسعه سیستم پرداخت بین‌المللی تأثیر خواهد گذاشت؟

شیونگ اَی ‌زونگ: واقعیت این است که همکاری بریکس قرار نیست یک‌شبه کل نظام پرداخت موجود دنیا را کنار بزند یا جای آن بنشیند؛ بلکه بیشتر قرار است ساختار و توازن آن را تغییر دهد و اصلاح کند.

از یک طرف، این کار یک مسیر جایگزین و مکمل به سیستم مالی دنیا اضافه می‌کند که باعث می‌شود در صورت بروز بحران، شبکه پرداخت جهان شکننده نباشد و ثبات بیشتری پیدا کند.

از طرف دیگر، تجربیاتی که بریکس در مسیر اتصال بانک‌ها، هماهنگ کردن قوانین نظارتی و تجارت با پول‌های ملی به دست می‌آورد، می‌تواند به یک الگوی عملی و قابل‌استفاده برای سایر اقتصادهای نوظهور تبدیل شود؛ اتفاقی که در نهایت ساختار مالی جهان را از انحصار خارج کرده و به سمتی چندقطبی‌تر، منعطف‌تر و فراگیرتر پیش می‌برد.

در درازمدت نیز، همین مسیر گام‌به‌گام باعث می‌شود اعضای بریکس هم قواعد مشترک را یاد بگیرند و هم تجربه عملی پیدا کنند؛ اندوخته‌ای ارزشمند که بستر را برای همکاری‌های مالی بسیار عمیق‌تر در آینده آماده خواهد کرد.

پایان/

منبع: https://m.guancha.cn/xiongaizong/2026_09_15_900647.shtml